MÓDULO DE FINANZAS
Conoce cuánto te deben, qué debes pagar y qué dinero tienes disponible.
Da seguimiento a los cobros de clientes y a los pagos a proveedores. Revisa qué movimientos ya llegaron al banco y distingue los saldos pendientes por empresa o sucursal, según el reporte.
MAPA DE PROCESOS
Así se relacionan tus cobros, pagos y movimientos de banco.
Una venta a crédito deja un saldo por cobrar; una compra a crédito, un compromiso con el proveedor. El mapa muestra cómo se relacionan esos documentos con los cobros, los pagos y los movimientos de tesorería.
CARTERA Y TESORERÍA
Lo que facturaste no siempre es lo que tienes disponible.
Si un cliente paga solo una parte de su factura, necesitas saber cuánto abonó, cuánto sigue pendiente y qué importe se registró en el banco. Con NARO puedes seguir cada momento sin perder de vista la empresa o sucursal a la que corresponde.
NARO Core incluye Cuentas por cobrar y Cuentas por pagar. Desde NARO Plus se incorporan Tesorería y Gastos.
Identifica lo que vence.
Consulta documentos pendientes y vencidos. Revisa la cartera por cliente, sucursal, ruta o vendedor para decidir qué cobros atender primero.
Comprueba qué se cobró o pagó.
Aplica abonos, anticipos y notas de crédito al documento que corresponda. Un pago parcial reduce el saldo sin dar por liquidada toda la operación.
Contrasta los movimientos con el banco.
Da seguimiento al recibo, al depósito o a la transferencia y concilia lo registrado con el estado de cuenta. Así puedes investigar, por ejemplo, un cobro registrado en caja cuyo depósito aún no identificas en el banco.
ALCANCE DEL MÓDULO
Explora cada parte de tus finanzas.
Abre el proceso que quieres revisar.
01 — Cuentas por cobrar y cobranza
Identifica quién te debe, por qué documento y desde cuándo.
Consulta el estado de cuenta de cada cliente, registra cobros totales o parciales y aplica anticipos. Revisa documentos vencidos a una fecha de corte, anticipos con saldo y días promedio de cobranza. Cuando correspondan cargos por mora, puedes calcular y aplicar intereses sobre los documentos vencidos.
02 — Cuentas por pagar y anticipos a proveedores
Antes de pagar, comprueba qué vence y cuánto queda después de los anticipos.
Consulta el estado de cuenta del proveedor y la antigüedad de sus saldos. Registra pagos completos o parciales, aplica anticipos y revisa las obligaciones pendientes a una fecha determinada. El proceso contempla contrarrecibos, pagarés y autorizaciones de pago cuando tu operación los requiere.
03 — Notas de crédito, devoluciones y bonificaciones
Distingue un pago recibido de una reducción del saldo por devolución.
Si un cliente devuelve mercancía o recibe una bonificación, aplica la nota de crédito al documento correspondiente. Del lado de proveedores, registra las notas que recibes y consulta a qué compras se aplicaron. Puedes dar seguimiento a notas directas, por devolución o por bonificación sin confundirlas con una entrada o salida de efectivo.
04 — Caja, bancos, cheques y conciliación
Sigue el recorrido del dinero desde el cobro en sucursal hasta su depósito.
Configura las formas de pago que utiliza tu negocio: efectivo, tarjeta, transferencia, cheque, vales o monedero electrónico. En tesorería puedes revisar cortes y arqueos del punto de venta, recepción de valores de cajeros, liquidaciones de sucursal, recibos y depósitos. Registra traspasos entre cuentas, solicita y autoriza cheques, y concilia los movimientos con el estado de cuenta bancario.
05 — Monedas, tipos de cambio y revaluación
Explica por qué un saldo en moneda extranjera cambia de valor aunque el cliente todavía no pague.
Registra operaciones en distintas monedas y aplica el tipo de cambio que corresponda. Al revaluar saldos, consulta la diferencia cambiaria y sus reportes de utilidad o pérdida. Así puedes distinguir el efecto del tipo de cambio de un cobro o pago real.
06 — Gastos, presupuestos y centros de costo
Identifica qué sucursal incurrió en el gasto y a qué área corresponde.
Registra, autoriza y comprueba gastos, incluidos los de viaje. Clasifícalos por tipo, sucursal o centro de costo; si un gasto corresponde a varias áreas, puedes distribuirlo. Define presupuestos y contrasta lo ejercido con lo previsto para investigar diferencias por departamento o establecimiento.
07 — Multiempresa y multisucursal
Distingue a qué razón social pertenece el dinero y en qué sucursal se originó la operación.
Organiza varias razones sociales y asocia cada sucursal con su empresa. Una empresa con varias tiendas puede revisar su cartera por establecimiento; un grupo con varias empresas puede consultar el flujo de efectivo de la razón social que necesita analizar. Así evitas interpretar el saldo de una sucursal como si correspondiera a toda la organización.
08 — Reportes, tableros y flujo de efectivo
Pasa del saldo general al movimiento que lo explica.
Cartera: consulta estados de cuenta, historial cronológico de clientes y proveedores, documentos vencidos, antigüedad de saldos y días de cobranza.
Tesorería: revisa depósitos, ingresos, cheques y movimientos bancarios. Consulta el flujo de efectivo detallado, anual o por empresa.
Gastos: compara el presupuesto con el gasto registrado y revisa qué tipos de gasto o centros de costo explican la diferencia. Usa los tableros para identificar dónde conviene abrir el detalle.
CONSULTAS CON IA
Haz preguntas sobre tus saldos y vencimientos.
Consulta en lenguaje natural la información financiera registrada. Elige la empresa, sucursal o periodo que necesitas revisar y utiliza el resultado para decidir qué cuenta requiere seguimiento.
CONSULTAS Y RECOMENDACIONES CON IA
¿Qué facturas de clientes siguen vencidas en la sucursal Centro?
¿Qué proveedores tienen pagos pendientes con vencimiento esta semana?
¿Cuánto gastó cada sucursal en fletes durante el mes pasado?
IMPLEMENTACIÓN FAST TRACK
Configura Finanzas para la forma en que cobras, pagas y compruebas gastos.
Partimos de configuraciones por giro. En consultoría definimos contigo cómo están organizadas tus empresas y sucursales, qué formas de pago utilizas y quién autoriza cada operación. Capacitamos al equipo con tus propios procesos: aplicar un abono, comprobar un gasto o conciliar un depósito.
PROCESOS RELACIONADOS
Ventas
Sigue una venta a crédito desde la factura hasta sus abonos. Consulta cuánto pagó el cliente y qué saldo queda pendiente.
Compras
Relaciona la compra a crédito con la cuenta por pagar. Distingue dos pendientes diferentes: la mercancía que el proveedor aún debe entregar y el importe que tu empresa aún debe pagarle.
¿Qué saldo necesitas explicar hoy?
Tal vez una factura sigue abierta después de un abono, un depósito no coincide con el banco o una sucursal gastó más de lo previsto. Cuéntanos qué sucede y te orientamos a partir de ese proceso.
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NARO integra las áreas de tu negocio para que puedas seguir cada operación, desde una sucursal hasta varias empresas, y tomar decisiones con información conectada.
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